Publicado el 5 de junio de 2025, Fuente: https://contadoresenred.com/resolucion-78-2025/

La Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina publicó la Resolución 78/2025, que modifica los montos a partir de los cuales se deben reportar operaciones financieras y comerciales. Estas medidas apuntan a simplificar trámites y actualizar los controles según la inflación, pero también generan debate por su impacto en la prevención del lavado de dinero.

¿Qué cambió?
Compra de inmuebles: se eleva el umbral para justificar fondos a $235 millones.

Compra de autos: solo se exigen controles si el valor supera los $50 millones.

Depósitos en efectivo: el límite pasó de $12 millones a $24 millones.

También se eliminaron declaraciones impositivas y certificaciones contables para definir el perfil del cliente.

¿Cómo me afecta?
Para personas y empresas que hacen operaciones legales, los cambios significan menos trámites. Por ejemplo:

Patricia, quiere comprar un auto de $35 millones. Antes tenía que presentar documentación impositiva. Ahora, con un recibo de sueldo que acredite ingresos lícitos, alcanza.

¿Y los riesgos?
Reducir controles también implica un mayor riesgo de que operaciones con fondos ilegales pasen desapercibidas. Algunos sectores alertan que esto puede debilitar el sistema de prevención del lavado de activos.

¿Qué pasa en otros países?
En economías inflacionarias, como la Argentina, es común ajustar estos límites. En EE.UU. y Europa también se hace. El desafío es encontrar equilibrio entre facilitar operaciones legítimas y detectar movimientos sospechosos.

En resumen
La Resolución 78/2025 busca modernizar el sistema de control financiero según el contexto económico actual. El desafío será lograr que facilite la economía sin debilitar los controles contra el delito financiero.

Endear, Análisis de Políticas Públicas